Der Bericht „Risiken im Fokus der BaFin 2026“ skizziert zentrale Gefahren für die Stabilität und Integrität des deutschen Finanzsystems und macht deutlich, dass Aufsichtsschwerpunkte zunehmend risikoorientiert gesetzt werden. In Punkt 6 stellt die Finanzaufsicht klar, dass Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung weiterhin ein hohes und dynamisches Risiko darstellen. Besonders kritisch sind dabei neue Geschäftsmodelle, der Einsatz von Kryptowerten, komplexe internationale Strukturen sowie unzureichende Risikoanalysen und Kontrollen in Instituten. Die BaFin fordert daher eine konsequente Stärkung der Präventionsmaßnahmen, insbesondere bei Governance, Kundenidentifizierung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldungen.
