Im Kreditwesengesetz werden Kreditinstitute verpflichtet mit Datenverarbeitungssystemen Geschäftsbeziehungen und Transkationen zu überwachen. Diese EDV-Monitoring-Systeme müssen hierbei in Abhängigkeit vom Umfang der Geschäftstätigkeit und der institutsspezifischen Risikolage angemessen ausgestaltet sein und dies entsprechend nachvollziehbar dokumentiert sein, auch, nach welchen Kriterien dies geschieht und dafür muss es eine Qualitätskontrolle durch einen unabhängigen Prüfer geben.
Die Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale hatte von Oktober 2022 bis September 2023 gegen diese Vorschrift verstoßen und wurde daher von der BaFin mit einem Bußgeld belegt.
