Die US-amerikanische FIU, FinCEN, die beim US-Finanzministerium angesiedelt ist, hat eine Meldung zum Missbrauch von Wohltätigkeits- und Non-Profit-Organisationen veröffentlicht. Sie unterscheidet drei Typologien: Scheinorganisationen zur Terrorismusfinanzierung (u. a. Hamas-nahe Strukturen mit Konten im Libanon, in Katar und in der Türkei), Betrug durch die Leitung der Organisation und Unterschlagung durch Insider. Die Veröffentlichung richtet sich an US-Institute. Die genannten Warnsignale eignen sich jedoch auch für die hiesige Risikoanalyse und das Monitoring von Geschäftsbeziehungen mit gemeinnützigen Organisationen, etwa plötzliche Spendenzuflüsse bei neu gegründeten Organisationen, Auslandsüberweisungen ohne Bezug zum Tätigkeitsgebiet oder Ausgaben für Kryptowerte, Luxusgüter und unklare Beratungsleistungen. Gleichzeitig betont FinCEN, dass die große Mehrheit der Organisationen nur ein geringes Risiko aufweist, und warnt ausdrücklich vor pauschalem De-Risking.
