Die Wolfsberg Group (ein Zusammenschluss von 12 weltweit tätigen Banken) hat eine Stellungnahme zur effektiven Überwachung verdächtiger Aktivitäten veröffentlicht, die über traditionelles Transaktionsmonitoring hinausgeht und Kundenverhalten sowie -attribute einbezieht. Die Bankenvereinigung kritisiert, dass die stetig wachsende Anzahl von Verdachtsmeldungen nicht proportional zur Wirksamkeit bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität beiträgt. In einem zweiten Teil präsentiert die Gruppe einen Rahmen für den verantwortlichen Übergang mit innovativen Ansätzen wie KI und maschinellem Lernen, basierend auf drei Säulen: Transition/Validierung, ausgewogenes Modellrisiko und Erklärbarkeit.
