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# Red Flag AML

## Sitemaps
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## Beiträge
- [8,5 Millionen Euro Bußgeld gegen ABN AMRO wegen Mängeln bei Hochrisikokunden](https://redflag-aml.de/85-millionen-euro-bussgeld-gegen-abn-amro-wegen-maengeln-bei-hochrisikokunden/): Die niederländische Zentralbank (DNB) hat gegen die ABN AMRO Bank ein Bußgeld in Höhe von 8,5 Millionen Euro verhängt. Grund sind erhebliche Mängel bei der geldwäscherechtlichen Sorgfaltspflicht gegenüber einem Teil ihrer Hochrisikokunden im Zeitraum von September 2023 bis September 2024. Im Mittelpunkt der Beanstandungen stand das Ongoing Monitoring.
- [AMLA konsultiert einheitliche Risikobewertungen für den Nichtfinanzsektor](https://redflag-aml.de/amla-konsultiert-einheitliche-risikoanalysen-fuer-den-nichtfinanzsektor/): Die AMLA hat eine öffentliche Konsultation zu neuen technischen Regulierungsstandards (RTS) gestartet, die eine EU-weit einheitliche Methodik für die geldwäscherechtliche Risikobewertung im Nichtfinanzsektor schaffen sollen. Betroffen sind unter anderem Notare, Rechtsanwälte, Immobilienmakler, Glücksspielanbieter und Händler hochwertiger Güter.
- [BaFin passt Rundschreiben zu Hochrisikostaaten an: Neue FATF-Länderliste veröffentlicht](https://redflag-aml.de/bafin-passt-rundschreiben-zu-hochrisikostaaten-an-neue-fatf-laenderliste-veroeffentlicht/): Die BaFin hat ihr Rundschreiben zu Hochrisikostaaten aktualisiert und mit dem neuen Rundschreiben 07/2026 (GW) an die jüngsten Beschlüsse der FATF angepasst. Im Vergleich mit dem letzten Rundschreiben zu Länderrisiken ergeben sich keine inhaltliche Änderungen der geldwäscherechtlichen Pflichten.
- [AMLA vereinheitlicht Sanktionen bei Verstößen gegen Geldwäschevorgaben](https://redflag-aml.de/amla-vereinheitlicht-sanktionen-bei-verstoessen-gegen-geldwaeschevorgaben/): Die Anti-Money Laundering Authority (AMLA) hat einen weiteren wichtigen Baustein des europäischen AML-Regelwerks vorgestellt: Künftig sollen Aufsichtsbehörden in allen EU-Mitgliedstaaten Verstöße gegen Geldwäschevorschriften nach einheitlichen Maßstäben bewerten und sanktionieren. Ziel ist es, dass vergleichbare Verstöße europaweit zu vergleichbaren Aufsichtsmaßnahmen führen.
- [Ongoing Monitoring unter der AMLR: Transaktionsmonitoring im neuen EU-Rahmen](https://redflag-aml.de/ongoing-monitoring-unter-der-amlr-transaktionsmonitoring-im-neuen-eu-rahmen/): Wie muss Transaktionsmonitoring unter der AMLR künftig aussehen? Die neuen AMLA-Leitlinien zeigen, dass klassische Monitoring-Systeme vieler Verpflichteter nicht ausreichen werden. Der Beitrag erläutert die wichtigsten Neuerungen und zeigt, welche Anpassungen Institute bereits heute in den Blick nehmen sollten.
- [Bafin warnt vor neuen Geldwäscherisiken bei Barzahlungen](https://redflag-aml.de/bafin-warnt-vor-neuen-geldwaescherisiken-bei-barzahlungen/): Die Bafin sieht zunehmende Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken bei neuen Formen von Barzahlungen. In einem aktuellen Fachartikel hebt sie insbesondere Spenden, Barzahlungen per QR-Code sowie Kryptoautomaten als risikobehaftete Bereiche hervor.
- [FIU und Bafin warnen vor Geldwäscherisiken bei der Migration von Krypto-Kunden](https://redflag-aml.de/fiu-und-bafin-warnen-vor-geldwaescherisiken-bei-der-migration-von-krypto-kunden/): FIU und Bafin stellen klar: Die Übernahme von Kundenbeständen im Zuge des Endes der MiCAR-Übergangsfrist begründet regelmäßig eine neue Geschäftsbeziehung. Aufnehmende CASPs müssen daher sämtliche Sorgfaltspflichten nach dem GwG eigenständig erfüllen.
- [Fortentwickeltes Rückmeldekonzept der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU)](https://redflag-aml.de/fortentwickeltes-rueckmeldekonzept-der-zentralstelle-fuer-finanztransaktionsuntersuchungen-fiu/): Die FIU entwickelt ihr Rückmeldekonzept weiter: Seit Juni 2026 werden Verdachtsmeldungen anhand eines Scoring-Modells in die Risikokategorien „hoch“, „mittel“ und „gering“ eingestuft. Für Verpflichtete liefert die neue Rückmeldung wertvolle Hinweise darauf, wie die FIU eingehende Meldungen bewertet und priorisiert.
- [Verfassungsschutzbericht 2025: Wichtige Impulse für die Geldwäscheprävention](https://redflag-aml.de/verfassungsschutzbericht-2025-wichtige-impulse-fuer-die-geldwaeschepraevention/): Das Bundesamt für Verfassungsschutz hat seinen Verfassungsschutzbericht 2025 veröffentlicht. Im Mittelpunkt stehen unter anderem Rechtsextremismus, Islamismus, auslandsbezogener Extremismus, hybride Bedrohungen, Cyberangriffe sowie staatliche Einflussnahme. Der Bericht zeigt, dass sich diese Bedrohungen zunehmend überschneiden und internationale Konflikte auch Auswirkungen auf die innere Sicherheit in Deutschland haben.
- [AMLA konsultiert einheitliches Format für Verdachtsmeldungen](https://redflag-aml.de/amla-konsultiert-einheitliches-format-fuer-verdachtsmeldungen/): Die AMLA hat eine öffentliche Konsultation zu technischen Durchführungsstandards nach Art. 69 Abs. 3 AMLR gestartet. Im Mittelpunkt steht ein einheitliches Format für Verdachtsmeldungen sowie für die Bereitstellung von Transaktionsunterlagen an Financial Intelligence Units (FIUs).
- [6 Millionen US-Dollar Bußgeld gegen Merrill Lynch: Zu hoher Risikoschwellenwert bei Verdachtsmeldungen](https://redflag-aml.de/6-millionen-us-dollar-bussgeld-gegen-merrill-lynch-zu-hoher-risikoschwellenwert-bei-verdachtsmeldungen/): Die US-Börsenaufsicht SEC hat gegen Merrill Lynch ein Bußgeld von 6 Millionen US-Dollar verhängt. Hintergrund waren Mängel im Transaktionsmonitoring: Über mehrere Jahre wurden ausschließlich Verdachtsfälle mit einem Risikoscore von mindestens 20 untersucht. Nach Auffassung der SEC führte dieser zu hohe Schwellenwert dazu, dass zahlreiche meldepflichtige Verdachtsfälle unerkannt blieben und keine Verdachtsmeldungen (SARs) an die US-Finanzermittlungsbehörde FinCEN abgegeben wurden.
- [Neuer FATF-Präsident setzt klare Schwerpunkte: Betrugsbekämpfung, risikobasierter Ansatz und Informationsaustausch](https://redflag-aml.de/neuer-fatf-praesident-setzt-klare-schwerpunkte-betrugsbekaempfung-risikobasierter-ansatz-und-informationsaustausch/): Mit Giles Thomson übernimmt ein Brite die FATF-Präsidentschaft für die Jahre 2026 bis 2028. Seine Agenda setzt klare Schwerpunkte: Die internationale Betrugsbekämpfung, ein wirksamerer risikobasierter Ansatz und ein intensiverer Informationsaustausch sollen die weltweite Geldwäscheprävention entscheidend voranbringen.
- [BGH zieht klare Grenze: GwG-Verstöße führen nicht automatisch zu Schadensersatz](https://redflag-aml.de/bgh-zieht-klare-grenze-gwg-verstoesse-fuehren-nicht-automatisch-zu-schadensersatz/): Kann ein Verstoß gegen das Geldwäschegesetz Schadensersatz auslösen? Der Bundesgerichtshof verneint dies: Das GwG schützt das Finanzsystem – nicht die Vermögensinteressen einzelner Kunden. Warum dieses Urteil für Geldwäschebeauftragte dennoch von großer Bedeutung ist, lesen Sie in diesem Beitrag.
- [VG Gelsenkirchen: 618.580 Euro Bargeld dürfen trotz eingestellten Strafverfahrens sichergestellt werden](https://redflag-aml.de/vg-gelsenkirchen-618-580-euro-bargeld-duerfen-trotz-eingestellten-strafverfahrens-sichergestellt-werden/): Die präventive Sicherstellung hoher Bargeldbeträge bleibt ein scharfes Instrument der Geldwäschebekämpfung. Das Verwaltungsgericht Gelsenkirchen hat mit Urteil vom 26. März 2026 (Az. 17 K 3073/22) entschieden, dass das Zollfahndungsamt 618.580 Euro Bargeld auch dann einbehalten darf, wenn das strafrechtliche Ermittlungsverfahren bereits eingestellt wurde.
- [FATF startet Roadmap zur Betrugsbekämpfung](https://redflag-aml.de/fatf-startet-roadmap-zur-betrugsbekaempfung/): Am 1. Juli bringt die FATF (Financial Action Task Force) wichtige Partner und Interessenträger zusammen, um offiziell ihre Roadmap 2026–2028 zur Bekämpfung von Betrug zu starten. Ziel ist es, Unterstützung zu gewinnen, Synergien und die Zusammenarbeit zu stärken sowie zu künftigen Beiträgen zu diesem Vorhaben zu ermutigen. Führende Vertreter des öffentlichen Sektors erhalten die Gelegenheit, nationale Perspektiven, neu entstehende Risiken und politische Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung zu erörtern.
- [FATF startet öffentliche Konsultation zu Transparenz-Leitlinien](https://redflag-aml.de/fatf-startet-oeffentliche-konsultation-zu-transparenz-leitlinien/): Die FATF (Financial Action Task Force) startet eine öffentliche Konsultation zu Leitlinien zur Erhöhung der Transparenz bei Zahlungen. Interessenträger aus der gesamten Wirtschaft und der Zivilgesellschaft sind aufgerufen, Stellung zu den neuen Leitlinien zu nehmen. Diese sollen die Umsetzung der verschärften FATF-Standards zur Transparenz im Zahlungsverkehr unterstützen, sobald diese in Kraft treten. Die im Juni 2025 beschlossenen Änderungen an der FATF-Empfehlung 16 sollen den Entwicklungen in der Zahlungsverkehrslandschaft Rechnung tragen. Insbesondere soll die Sicherheit des internationalen Zahlungsverkehrs sowie die Transparenz der bei grenzüberschreitenden Zahlungen übermittelten Informationen erhöht werden und den Einsatz von Instrumenten zum Schutz vor Betrug und Fehlern vorschreiben. Eine Stellungnahme kann bis Freitag, den 21. August 2026 abgegeben werden.
- [EU-Kommission schlägt 21. Sanktionspaket gegen Russland vor](https://redflag-aml.de/eu-kommission-schlaegt-21-sanktionspaket-gegen-russland-vor/): Die Europäische Kommission hat ihren Vorschlag für ein 21. Sanktionspaket gegen Russland vorgestellt. Im Fokus stehen weitere Maßnahmen gegen den Energie- und Finanzsektor, den Handel sowie erstmals gegen die russische Fischerei. Zudem sollen zusätzliche Beschränkungen für Krypto-Dienstleistungen und die sogenannte russische Schattenflotte eingeführt werden. Auch ein Einreiseverbot für ehemalige russische Kombattanten ist vorgesehen.
- [FATF ändert grey list](https://redflag-aml.de/fatf-aendert-grey-list/): Die FATF (Financial Action Task Force) hat ihre List of Jurisdictions under increased monitoring (Grey List) geändert: Hinzugekommen sind Bosnien & Herzegowina sowie der Irak.
- [AMLA: Webinar-Unterlagen zur Ermittlung direkt beaufsichtigter Unternehmen](https://redflag-aml.de/amla-veroeffentlicht-webinar-unterlagen-zur-ermittlung-der-unternehmen-die-unter-ihrer-direkten-aufsicht-stehen-koennen/): Die AMLA hat am 16. Juni 2026 die vollständigen Unterlagen zu ihrem Webinar vom 10. Juni 2026 über die Ermittlung der Unternehmen, die unter ihrer direkten Aufsicht stehen können, veröffentlicht. Die Unterlagen sind hier zu finden.
- [OFAC-Treffer allein rechtfertigt keine Kontoablehnung](https://redflag-aml.de/ofac-treffer-allein-rechtfertigt-keine-kontoablehnung/): Reicht ein Treffer auf der OFAC-Liste aus, um einem Kunden die Kontoeröffnung zu verweigern? Der EuGH hat hierzu nun eine klare Antwort gegeben. Die Entscheidung C-81/24 stärkt den risikobasierten Ansatz und setzt automatischen Ablehnungen von Kunden mit Drittstaaten-Sanktionsbezug enge Grenzen.
- [Schwedische Finanzaufsicht verhängt Millionenstrafe gegen Ikano Bank](https://redflag-aml.de/schwedische-finanzaufsicht-verhaengt-millionenstrafe-gegen-ikano-bank/): Die schwedische Finanzaufsicht Finansinspektionen (FI) hat gegen die zur IKEA-Gruppe gehörende Ikano Bank AB eine Verwarnung sowie ein Bußgeld in Höhe von 140 Millionen Schwedischen Kronen (rund 12 Millionen Euro) verhängt. Grund sind Verstöße gegen die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche.
- [FIU: Aktualisierung der Hinweise zur Registrierung in goAML Web](https://redflag-aml.de/fiu-aktualisierung-der-hinweise-zur-registrierung-in-goaml-web/): Die Financial Intelligence Unit (FIU) hat ihre Hinweise zur Registrierung in goAML Web kürzlich überarbeitet. Das Dokumente ist hier frei abrufbar.
- [AMLA: Weniger Bürokratie, mehr Risikoorientierung – und ein Wettlauf gegen die Zeit](https://redflag-aml.de/amla-weniger-buerokratie-mehr-risikoorientierung-und-ein-wettlauf-gegen-die-zeit/): Auf ihrer ersten Konferenz in Frankfurt hat die AMLA zentrale Einblicke in ihre künftige Arbeit gegeben. Im Fokus standen risikoorientierte Aufsicht, Harmonisierung sowie neue Risiken durch KI, Kryptowerte und digitale Hawala-Netzwerke. Die Veranstaltung zeigte, welche Erwartungen an die neue EU-Geldwäschebehörde geknüpft sind.
- [AMLA konkretisiert gruppenweite AML-Pflichten: Neue RTS zu Konzernsteuerung, Datenaustausch und Drittlandsrisiken](https://redflag-aml.de/amla-konkretisiert-gruppenweite-aml-pflichten-neue-rts-zu-konzernsteuerung-datenaustausch-und-drittlandsrisiken/): Mit den neuen technischen Regulierungsstandards konkretisiert die AMLA erstmals die Anforderungen an die gruppenweite Geldwäscheprävention unter der AMLR. Der Beitrag beleuchtet die wichtigsten Vorgaben zu Governance, Informationsaustausch und Drittlandsrisiken sowie die daraus resultierenden Herausforderungen für Unternehmensgruppen.
- [Offenlegung der Identität des Erstatters einer Unstimmigkeitsmeldung](https://redflag-aml.de/offenlegung-der-identitaet-des-erstatters-einer-unstimmigkeitsmeldung/): Offenbar kommt es in der Praxis vereinzelt vor, dass Kunden erfahren, wer eine Unstimmigkeitsmeldung zum Transparenzregister abgegeben hat. Der Beitrag untersucht, ob eine solche Offenlegung der Identität des Meldenden rechtlich zulässig ist – und kommt zu dem Ergebnis, dass dies grundsätzlich nicht erlaubt sein dürfte.
- [Systemweiter Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche](https://redflag-aml.de/systemweiter-ansatz-zur-bekaempfung-von-geldwaesche/): Der Beitrag gibt die persönliche Auffassung des Autors wieder.
- [LG München I: Über fünf Jahre Haft wegen bandenmäßiger Geldwäsche](https://redflag-aml.de/lg-muenchen-i-ueber-fuenf-jahre-haft-wegen-bandenmaessiger-geldwaesche/): Das Landgericht München I hat einen Angeklagten wegen banden- und gewerbsmäßiger Geldwäsche zu einer Freiheitsstrafe von fünf Jahren und drei Monaten verurteilt. Zudem wurden Vermögenswerte von rund 4,4 Millionen Euro eingezogen. Das Urteil ist rechtskräftig.
- [FIU führt neues Scoring-Modell für Verdachtsmeldungen ein](https://redflag-aml.de/fiu-fuehrt-neues-scoring-modell-fuer-verdachtsmeldungen-ein/): Die Financial Intelligence Unit (FIU) hat ihr Rückmeldekonzept für Verdachtsmeldungen nach dem Geldwäschegesetz weiterentwickelt. Bereits seit dem 8. April 2026 wird die bisherige Filterung von Meldungen schrittweise durch ein neues Scoring-Modell ersetzt.
- [Leitlinien für die unternehmensweite Risikoanalyse – Die neue AMLA-BWRA im Praxistest ](https://redflag-aml.de/leitlinien-fuer-die-unternehmensweite-risikoanalyse-die-neue-amla-bwra-im-praxistest/): Mit den neuen AMLA-Leitlinien zur unternehmensweiten Risikoanalyse werden erstmals europaweit einheitliche Anforderungen an die risikobasierte Geldwäscheprävention konkretisiert. Der Beitrag beleuchtet die wesentlichen Inhalte und deren praktische Auswirkungen für Unternehmen.
- [AMLA: Konsultation zu Leitlinien für die laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen](https://redflag-aml.de/amla-konsultation-zu-leitlinien-fuer-die-laufende-ueberwachung-von-geschaeftsbeziehungen/): Die AMLA hat die öffentliche Konsultation zum Leitlinienentwurf gestartet, der konkretisiert, wie Verpflichtete die laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen – einschließlich Transaktionsmonitoring – gemäß Art. 26 Abs. 5 der AML-Verordnung umzusetzen haben. Die Konsultationsfrist läuft bis zum 3. September 2026, eine öffentliche Anhörung ist für den 2. Juli 2026 geplant.
- [Nordea: Drohende Rekordstrafe in Dänemark](https://redflag-aml.de/nordea-droht-rekordstrafe-in-daenemark/): Mehrere Medien berichten, dass die dänischen Strafverfolgungsbehörden eine Geldbuße von umgerechnet bis zu 880 Mio. € gegen Nordea beantragen will – eine offizielle Bestätigung steht jedoch bislang noch aus. Hintergrund sind Verstöße in der Geldwäscheprävention: Die Bank soll zwischen 2012 und 2015 rund 3,5 Mrd. Euro potenziell illegaler Transaktionen abgewickelt haben, die u. a. mit den bekannten Laundromat-Skandalen in Verbindung stehen. Für Geldwäschebeauftragte ist der Fall relevant: Nordea bestreitet die Anwendung der verschärften, aktuellen Fassung des dänischen Geldwäschegesetzes auf historische Verstöße.
- [CRONBANK: Bafin stellt Mängel in der Geldwäscheprävention fest](https://redflag-aml.de/cronbank-bafin-stellt-maengel-in-der-geldwaeschepraevention-fest/): Die Bafin hat gegenüber der CRONBANK AG Maßnahmen angeordnet, nachdem eine Sonderprüfung erhebliche Defizite festgestellt hatte. Neben Mängeln in der Geschäftsorganisation beanstandete die Aufsicht ausdrücklich die Vorkehrungen zur Verhinderung von Geldwäsche und sonstigen strafbaren Handlungen.
- [OFAC: Einführungsleitfaden zu Sanktions-Compliance veröffentlicht](https://redflag-aml.de/ofac-einfuehrungsleitfaden-zu-sanktions-compliance-veroeffentlicht/): Das OFAC hat einen offiziellen Einführungsleitfaden veröffentlicht, der grundlegende Fragen zu Sanktionsprogrammen, der SDN-Liste, Compliance-Anforderungen, Lizenzverfahren und Durchsetzungsmaßnahmen kompakt erläutert. Der Leitfaden richtet sich ausdrücklich auch an nicht-US-amerikanische Personen und Organisationen, die mit US-Personen oder im US-Finanzsystem tätig sind.
- [„Die Auswirkungen von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind verheerend“ – Bafin zieht Bilanz für 2025](https://redflag-aml.de/die-auswirkungen-von-geldwaesche-und-terrorismusfinanzierung-sind-verheerend-bafin-zieht-bilanz-fuer-2025/): Die Bafin verschärft ihre Geldwäscheaufsicht weiter. Der Jahresbericht 2025 zeigt: Intensivere Prüfungen, hohe Bußgelder und ein wachsender Fokus auf Sanktionsumgehungen und das neue europäische AML-Regime.
- [Bafin verhängt Bußgeld gegen AIL Leasing München AG](https://redflag-aml.de/bafin-verhaengt-bussgeld-gegen-ail-leasing-muenchen-ag/): Die Bafin hat gegen die AIL Leasing München AG Bußgelder in Höhe von insgesamt 75.000 Euro festgesetzt. Hintergrund sind Verstöße gegen geldwäscherechtliche Pflichten im Zeitraum von Januar bis September 2022. Die Entscheidung ist bestandskräftig.
- [Ermittlungen gegen Wise wegen Geldwäscheverdachts](https://redflag-aml.de/ermittlungen-gegen-wise-wegen-geldwaescheverdachts/): Der internationale Zahlungsdienstleister Wise sieht sich Medienberichten zufolge mit Ermittlungen wegen des Verdachts der Geldwäsche konfrontiert. Hintergrund sind mutmaßlich verdächtige Transaktionen über die Plattform, die nun das Interesse der Strafverfolgungsbehörden geweckt haben.
- [FATF: Berichte zu den Fortschritten der Länder Gabun, Republik Kongo und Demokratische Republik Kongo](https://redflag-aml.de/fatf-veroeffentlicht-berichte-zu-den-fortschritten-der-bekaempfung-von-geldwaesche-und-terrorismusfinanzierung-der-laender-gabun-republik-kongo-und-demokratische-republik-kongo/): Nachdem Gabun (derzeit weder auf der EU-Liste noch auf der FATF grey-list) im Jahr 2023 von der FATF (Financial Action Task Force) bewertet wurde, analysiert der aktuelle Bericht die Fortschritte, die erreicht wurden.
- [Overcompliance: Wie die USA ihre Sanktionsmacht nach Europa exportieren](https://redflag-aml.de/overcompliance-wie-die-usa-ihre-sanktionsmacht-nach-europa-exportieren/): US-Sanktionen wirken oft weit über die USA hinaus. Die Fälle von ICC-Vertretern und einer UN-Sonderberichterstatterin zeigen, wie selbst rechtmäßiges Verhalten nach EU-Recht zu erheblichen wirtschaftlichen Nachteilen führen kann. Warum das so ist und welche Rolle Overcompliance dabei spielt, beleuchtet dieser Beitrag.
- [Hearing der AMLA zur Guideline Risk Assessment (Art. 10 (4) EU-AML-VO)](https://redflag-aml.de/hearing-der-amla-zur-guideline-risk-assessment-art-10-4-eu-aml-vo/): Im Rahmen eines Hearings am 28. Juni präsentierte die AMLA (Anti-Money Laundering Authority) ihren kürzlich veröffentlichten Entwurf der Leitlinien zur unternehmensweiten Risikobewertung gemäß Art. 10 Abs. 4 der Verordnung (EU) 2024/1624. Die Leitlinien sollen künftig die Grundlage für das Business-Wide Risk Assessment (BWRA) bilden.
- [Bericht: Iran nutzte Binance für milliardenschwere Kryptotransaktionen](https://redflag-aml.de/bericht-iran-nutzte-binance-fuer-milliardenschwere-kryptotransaktionen/): Iran soll nach einem Bericht des Wall Street Journal über Jahre hinweg milliardenschwere Kryptotransaktionen über die Kryptobörse Binance abgewickelt haben. Nach den Recherchen der Zeitung sollen dabei auch Wallets genutzt worden sein, die mit iranischen Militär- und Regierungsstrukturen in Verbindung stehen.
- [EuGH: Trusts schützen nicht vor Russland-Sanktionen](https://redflag-aml.de/eugh-trusts-schuetzen-nicht-vor-russland-sanktionen/): Der Gerichtshof der Europäischen Union hat die Anforderungen an die sanktionsrechtliche Bewertung von Trust-Strukturen deutlich verschärft.
- [BKA meldet erfolgreiche Aktion gegen Rauschgifthandel im Darknet und Geldwäsche](https://redflag-aml.de/bka-meldet-erfolgreiche-aktion-gegen-rauschgifthandel-im-darknet-und-geldwaesche/): Bei einer groß angelegten Razzia gegen internationalen Drogenhandel im Darknet und ein mutmaßliches Geldwäschenetzwerk haben Ermittler am 27. Mai 2026 in Hessen und Nordrhein-Westfalen insgesamt 40 Objekte durchsucht. Mehr als 400 Einsatzkräfte von BKA (Bundeskriminalamt), Zoll, LBF (Landesamt zur Bekämpfung der Finanzkriminalität) NRW sowie Landes- und Bundespolizei waren beteiligt. Acht Personen wurden festgenommen, außerdem stellten die Behörden Bargeld, Kryptowährungen, Waffen und mehrere Kilogramm Drogen sicher.
- [Bafin stärkt Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung](https://redflag-aml.de/bafin-staerkt-bekaempfung-von-geldwaesche-und-terrorismusfinanzierung/): Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht will ihre Aufsicht gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung deutlich ausbauen. Dafür sollen etwa 30 neue Stellen geschaffen und Ressourcen stärker auf Risikobereiche konzentriert werden – insbesondere Geldwäscheprävention und Cyber-Risiken.
- [EU unterzeichnet Protokoll zur Änderung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus](https://redflag-aml.de/eu-unterzeichnet-protokoll-zur-aenderung-des-uebereinkommens-des-europarats-zur-verhuetung-des-terrorismus/): Am 26. Mai unterzeichnete die Europäische Union das Protokoll zur Änderung des Übereinkommens des Europarats zur Verhütung des Terrorismus.
- [Fit für den Aufsichtsbesuch – Was tun, wenn die Bafin kommt?](https://redflag-aml.de/fit-fuer-den-aufsichtsbesuch-was-tun-wenn-die-bafin-kommt/): Auch für 2026 hat die Bafin wieder über 70 sogenannte Sonderprüfungen im Bereich Prävention Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung angekündigt.
- [OFSI verhängt Geldstrafe gegen Deutsche Bank wegen Russland-Sanktionen](https://redflag-aml.de/ofsi-verhaengt-geldstrafe-gegen-deutsche-bank-wegen-russland-sanktionen/): Die britische Sanktionsbehörde OFSI hat gegen die Londoner Niederlassung der Deutsche Bank eine Geldstrafe in Höhe von 165.000 Pfund verhängt. Hintergrund sind zwei Zahlungen aus dem Jahr 2022 über insgesamt rund 635.000 Pfund an ein Unternehmen, das vollständig im Eigentum einer sanktionierten Gesellschaft stand.
- [Schweizer FIU meldet Rekord bei Geldwäschemeldungen](https://redflag-aml.de/schweizer-fiu-meldet-rekord-bei-geldwaeschemeldungen/): Die Schweizer Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) verzeichnet einen starken Anstieg der Verdachtsmeldungen. Laut Jahresbericht 2025 gingen insgesamt 21.087 Meldungen ein – ein Plus von 39,3 % gegenüber dem Vorjahr. Seit Einführung des Meldesystems goAML im Jahr 2020 hat sich das Meldevolumen nahezu vervierfacht.
- [Dänische Aufsicht schaltet Polizei ein: Neue Geldwäsche-Ermittlungen gegen Nordea-Tochter](https://redflag-aml.de/daenische-aufsicht-schaltet-polizei-ein-neue-geldwaesche-ermittlungen-gegen-nordea-tochter/): Die dänische Finanzaufsicht FSA hat die Polizei eingeschaltet und eine Untersuchung gegen die Nordea-Tochter „Nordea Finans Danmark“ wegen möglicher Verstöße gegen Geldwäschevorschriften angestoßen. Im Fokus stehen gravierende Defizite bei der Kundenidentifizierung und Risikobewertung im Zusammenhang mit Kreditkartenkunden.
- [Bank-Mitarbeiter spricht von „Zuständen wie bei der Stasi“ – Kündigung unwirksam](https://redflag-aml.de/bank-mitarbeiter-spricht-von-zustaenden-wie-bei-der-stasi-kuendigung-unwirksam/): Iran-Bezüge, KYC-Konflikte, eine Bafin-Sonderprüfung und ein zurückgesetztes Diensthandy: Das ArbG Düsseldorf hatte über die Kündigungen eines langjährigen Bankmitarbeiters zu entscheiden. Warum das Gericht trotz zahlreicher Verdachtsmomente keinen ausreichenden Kündigungsgrund sah, erklärt dieser Beitrag.
- [AMLA: Erste Konferenz in Frankfurt](https://redflag-aml.de/amla-konferenz-in-frankfurt/): Die AMLA veranstaltet am 9. Juni 2026 in der Alten Oper in Frankfurt am Main ihre erste Konferenz unter dem Titel „Building Trust, Enhancing Integrity". Im Fokus stehen die Rolle von Financial Intelligence bei der Bekämpfung organisierter Kriminalität, wirksame Aufsicht und Kooperation sowie Chancen und Risiken neuer Technologien in der Geldwäschebekämpfung. Eine Teilnahme kann über die Konferenzseite der AMLA beantragt werden.

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