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# Red Flag AML

## Sitemaps
- [XML Sitemap](https://redflag-aml.de/sitemap_index.xml): Includes all crawlable and indexable pages.

## Beiträge
- [Operation Herakles: Weitere Betrugsrufnummern abgeschaltet](https://redflag-aml.de/operation-herakles-weitere-betrugsrufnummern-abgeschaltet/): Im Rahmen der Operation Herakles haben das Cybercrime-Zentrum Karlsruhe und das LKA Baden-Württemberg gemeinsam mit BKA, BaFin und Bundesnetzagentur in den vergangenen drei Monaten 9.304 deutsche Rufnummern abgeschaltet, die überwiegend für Cyber-Trading-Fraud genutzt wurden. Seit Beginn der Operation sind es damit 13.888.
- [Einheitliches Format für die Meldung von Verdachtsfällen unter der AMLR – die ITS-Entwürfe der AMLA unter der Lupe](https://redflag-aml.de/einheitliches-format-fuer-die-meldung-von-verdachtsfaellen-unter-der-amlr-die-its-entwuerfe-der-amla-unter-der-lupe/): Die AMLA hat die Technischen Durchführungsstandards für die Abgabe von Verdachtsmeldungen zur Konsultation gestellt. Die Konsultationsphase endete am 20. September 2026. Auf die finale Fassung darf man gespannt sein. Für deutsche Unternehmen ist aber heute schon absehbar: Die GwGMeldV war nur der erste, vorsichtige Schritt in Richtung einheitlicher Verdachtsmeldungen. Mit den Draft-ITS wird diese Linie fortgeführt und deutlich ausgebaut.
- [Zollfinanzgerechtigkeitsgesetz – FIU-Registrierung, Transparenzregister und GWB-Stellvertretung](https://redflag-aml.de/zollfinanzgerechtigkeitsgesetz-fiu-registrierung-transparenzregister-und-gwb-stellvertretung/): Der Regierungsentwurf des Gesetzes für mehr Gerechtigkeit durch die Stärkung der Zollverwaltung und die Bekämpfung der Finanzkriminalität (Zollfinanzgerechtigkeitsgesetz - Red Flag AML) geht deutlich über eine bloße Organisationsreform hinaus (siehe hierzu auch der Referentenentwurf aus dem Frühjahr 2026). Der Entwurf ist Teil der Initiative „Zoll 2030“ und reagiert unter anderem auf Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) und der Egmont Gruppe.
- [OLG Braunschweig: Sparkasse muss Vereinskonto vorerst weiterführen](https://redflag-aml.de/olg-braunschweig-sparkasse-muss-vereinskonto-vorerst-weiterfuehren/): Das OLG Braunschweig hat die Kündigung des Kontos der Roten Hilfe e. V. im einstweiligen Verfügungsverfahren nicht gelten lassen (Beschluss vom 17. September 2026 – 4 U 693/26). Die Sparkasse muss das Konto bis zur Entscheidung in der Hauptsache weiterführen.
- [FIU veröffentlicht neues Anhaltspunktepapier zur handelsbasierten Geldwäsche (Stand Juli 2026)](https://redflag-aml.de/fiu-veroeffentlicht-neues-anhaltspunktepapier-zur-handelsbasierten-geldwaesche-stand-juli-2026/): Die FIU Deutschland hat im Juli 2026 im internen Bereich der FIU-Webseite ein neues Typologie- und Anhaltspunktepapier zur handelsbasierten Geldwäsche (Trade-Based Money Laundering, TBML) veröffentlicht.
- [BaFin verhängt 210.000 Euro Bußgeld gegen Volksbank Düsseldorf Neuss wegen Mängeln in der Geldwäscheprävention](https://redflag-aml.de/bafin-verhaengt-210-000-euro-bussgeld-gegen-volksbank-duesseldorf-neuss-wegen-maengeln-in-der-geldwaeschepraevention/): Die BaFin hat gegen die Volksbank Düsseldorf Neuss eG Bußgelder von insgesamt 210.000 Euro wegen Mängeln in der Geldwäscheprävention verhängt. Beanstandet wurden unter anderem eine unzureichende kontinuierliche und verstärkte Überwachung von Geschäftsbeziehungen sowie nicht oder verspätet abgegebene Verdachtsmeldungen.
- [Geldwäsche als Dienstleistung: Ist Ihre Risikoanalyse darauf vorbereitet?](https://redflag-aml.de/geldwaesche-als-dienstleistung-ist-ihre-risikoanalyse-darauf-vorbereitet/): Geldwäsche wird zunehmend arbeitsteilig organisiert und als professionelle Dienstleistung angeboten. Spezialisierte Akteure übernehmen gegen Provision die Verschleierung und Weiterleitung krimineller Erlöse – vielfach über digitale Kanäle, Kryptowerte, grenzüberschreitende Finanzströme und legal erscheinende Unternehmensstrukturen. Das neue Bundeslagebild Organisierte Kriminalität 2025 des Bundeskriminalamts (BKA) bestätigt diese Entwicklung. Für Geldwäschebeauftragte ist der Bericht daher mehr als eine kriminalstatistische Bestandsaufnahme. Er gibt Anlass, zu prüfen, ob die eigene Risikoanalyse professionelle Geldwäschedienstleister und die von ihnen bereitgestellte Finanzinfrastruktur bereits angemessen erfasst.
- [OLG Schleswig: Keine Vollstreckung bei Verstoß gegen Russland-Sanktionen](https://redflag-aml.de/olg-schleswig-keine-vollstreckung-bei-verstoss-gegen-russland-sanktionen/): Das Schleswig-Holsteinische Oberlandesgericht hat mit Beschluss vom 29. Juli 2026 (10 Sch 2/25) die Vollstreckung eines ausländischen Schiedsspruchs abgelehnt. Es ging um eine Kaufpreisforderung von rund 1,47 Mio. Euro für russische Zuckerrübenschnitzelpellets. Die Zahlung war wegen möglicher Verstöße gegen EU-Russland-Sanktionen unterblieben.
- [Wenn Governance versagt – Die persönliche Verantwortung des Geldwäschebeauftragten im Aufsichtsrecht](https://redflag-aml.de/wenn-governance-versagt-die-persoenliche-verantwortung-des-geldwaeschebeauftragten-im-aufsichtsrecht/): Was passiert, wenn Risiken bekannt sind, aber organisatorisch nicht wirksam adressiert werden? Teil 2 der Reihe beleuchtet die aufsichtsrechtliche Perspektive und zeigt, wo die Verantwortung des Geldwäschebeauftragten beginnt – und wo die Organisationsverantwortung der Geschäftsleitung verbleibt.
- [Deutsche Umsetzung der EUDI-Wallet „d-you“ angekündigt](https://redflag-aml.de/deutsche-umsetzung-der-eudi-wallet-d-you-angekuendigt/): Deutschland setzt die europäische Vorgabe zur Einführung einer digitalen Wallet mit der deutschen EUDI-Wallet „d-you“ um. Das Bundesministerium für Digitales und Staatsmodernisierung hat nun den Namen und das Logo der staatlichen digitalen Brieftasche vorgestellt, die am 2. Januar 2027 starten soll. Rund 40 Partner aus Wirtschaft, Wissenschaft und Verwaltung wollen zum Start eigene Anwendungen anbieten, etwa für Altersnachweise, rechtssichere Verträge oder die Eröffnung eines Bankkontos. Die Nutzung von d-you soll freiwillig und kostenfrei sein; digitale Nachweise werden verschlüsselt auf dem Endgerät gespeichert. Die auf EU-weit einheitlichen Standards basierende Wallet soll perspektivisch grenzüberschreitend in Europa einsetzbar sein.
- [Der Geldwäschebeauftragte als Garant? – Voraussetzungen und Grenzen strafrechtlicher Verantwortung](https://redflag-aml.de/der-geldwaeschebeauftragte-als-garant-voraussetzungen-und-grenzen-strafrechtlicher-verantwortung/): Kann kann ein Geldwäschebeauftragter persönlich strafrechtlich verantwortlich sein? Teil 1 der Reihe beleuchtet die strafrechtliche Perspektive und zeigt, unter welchen Voraussetzungen eine Garantenstellung und damit eine Verantwortlichkeit für unterlassenes Handeln in Betracht kommt.
- [BKA: Geldautomatensprengungen auf niedrigstem Stand seit zehn Jahren](https://redflag-aml.de/bka-geldautomatensprengungen-auf-niedrigstem-stand-seit-zehn-jahren/): Das BKA hat das Bundeslagebild „Angriffe auf Geldautomaten 2025“ veröffentlicht. Demnach gingen die versuchten und vollendeten Geldautomatensprengungen gegenüber 2024 um 53,5 % zurück und erreichten damit den niedrigsten Stand der vergangenen zehn Jahre. Auch die Zahl der vollendeten Diebstähle sank deutlich.
- [FATF: Hawala und Underground Banking als zentrale Geldwäschekanäle](https://redflag-aml.de/fatf-hawala-und-underground-banking-als-zentrale-geldwaeschekanaele/): Die FATF hat einen neuen Bericht zu professioneller Geldwäsche, Underground Banking und Hawala-Systemen veröffentlicht. Nach den Erkenntnissen der FATF zählen diese Systeme in mehr als 80 % der untersuchten Jurisdiktionen zu den wichtigsten Kanälen bzw. Methoden professioneller Geldwäsche. In einzelnen Fällen wurden innerhalb weniger Monate mehr als 500 Mio. Euro über entsprechende Strukturen gewaschen.
- [AFCA: Whitepaper zu Geldwäsche im Immobiliensektor](https://redflag-aml.de/afca-whitepaper-zu-geldwaesche-im-immobiliensektor/): Die Anti Financial Crime Alliance (AFCA) hat ein neues Whitepaper zu professionalisierten Geldwäschestrukturen im Immobiliensektor („Money Laundering as a Service“) veröffentlicht. Es zeigt anhand konkreter Fallkonstellationen, wie insbesondere Gatekeeper bewusst oder unbewusst in professionelle Geldwäschestrukturen eingebunden werden können.
- [FIUs veröffentlichen Bericht zu Kokainhandel und Geldwäsche](https://redflag-aml.de/fius-veroeffentlichen-bericht-zu-kokainhandel-und-geldwaesche/): Im Rahmen des Project TRACE haben acht Financial Intelligence Units aus Europa und Lateinamerika, darunter die FIU Deutschland als Co-Leitung, einen gemeinsamen strategischen Bericht zu Kokainhandel und damit verbundenen illegalen Finanzströmen veröffentlicht.
- [Kein Anspruch auf vollständige Kopie eines internen Ermittlungsberichts](https://redflag-aml.de/kein-anspruch-auf-vollstaendige-kopie-eines-internen-ermittlungsberichts/): Das Bundesarbeitsgericht hat mit Urteil vom 16. April 2026 – 8 AZR 169/25 klargestellt, dass Art. 15 Abs. 3 DS-GVO keinen eigenständigen Anspruch auf Herausgabe eines Dokuments als solches begründet. Der Anspruch richtet sich vielmehr auf eine vollständige und verständliche Kopie der darin enthaltenen personenbezogenen Daten.
- [Alte EU-Personalausweise: Was gilt für die Identifizierung nach dem GwG?](https://redflag-aml.de/alte-eu-personalausweise-was-gilt-fuer-die-identifizierung-nach-dem-gwg/): Seit dem 3. August 2026 gelten für bestimmte ältere Personalausweise aus EU-Mitgliedstaaten neue Vorgaben. Hintergrund ist die Verordnung (EU) 2025/1208. Sie wirft für GwG-Verpflichtete eine praktisch wichtige Frage auf: Können betroffene Alt-Ausweise weiterhin zur Identifizierung nach § 12 GwG verwendet werden?
- [Handbuch goAML aktualisiert](https://redflag-aml.de/handbuch-goaml-aktualisiert/): Die FIU (Financial Intelligence Unit) hat auf ihrer Website eine aktualisierte Version ihres goAML-Handbuches veröffentlicht.
- [Warnung vor betrügerischen E-Mails im Namen der FIU und anderer Behörden](https://redflag-aml.de/warnung-vor-betruegerischen-e-mails-im-namen-der-fiu/): Die FIU hat im internen Bereich eine Liste von E-Mail-Adressen veröffentlicht, die nicht zur FIU oder anderen Behörden gehören und betrügerisch verwendet werden. Die FIU warnt davor, mit diesen E-Mails-Adressen zu interagieren.
- [USA verschärfen Iran-Sanktionen massiv](https://redflag-aml.de/usa-verschaerfen-iran-sanktionen-massiv/): Das US-Finanzministerium hat mit „Operation Economic Outcast“ eine weitreichende neue Sanktionskampagne gegen Iran und dessen internationale Unterstützungsnetzwerke gestartet.
- [Money Laundering as a service – Wie kriminelle Netzwerke ihre Dienste anbieten](https://redflag-aml.de/money-laundering-as-a-service-wenn-die-dienstleistung-zur-geldwaesche-wird/): Deliktsphänomen und Herausforderungen für die Strafverfolgung
- [LAG Köln: Sonderkündigungsschutz des Geldwäschebeauftragten auch bei Betriebsstilllegung](https://redflag-aml.de/lag-koeln-sonderkuendigungsschutz-des-geldwaeschebeauftragten-auch-bei-betriebsstilllegung/): Der besondere Kündigungsschutz eines Geldwäschebeauftragten nach § 7 Abs. 7 GwG entfällt nicht allein durch Insolvenz und vollständige Einstellung des Geschäftsbetriebs. Das hat das LAG Köln mit Urteil vom 26. Februar 2026 (3 SLa 509/25) entschieden.
- [Neue Löschroutine der FIU für Rückmeldungen nach § 41 Abs. 2 und 3 GwG](https://redflag-aml.de/neue-loeschroutine-der-fiu-fuer-rueckmeldungen-nach-%c2%a7-41-abs-2-und-3-gwg/): Nachdem die FIU kürzlich ihr neues Scoring-Modell für Rückmeldungen nach § 41 GwG veröffentlichte, erschien nun eine weitere Mitteilung im öffentlichen Bereich der FIU. In diesem werden das Rückmelde-Konzept sowie das aktuelle Scoring-Modell erneut dargestellt.
- [Der Countdown läuft](https://redflag-aml.de/der-countdown-laeuft/): Elf Monate. So viel Zeit bleibt bis zum 10. Juli 2027, dem Tag, an dem die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) anwendbar sein und weite Teile des Geldwäschegesetzes verdrängen wird. Wer in den vergangenen Monaten mit Verpflichteten gesprochen hat, wird den Eindruck teilen, dass die Vorbereitungen vielerorts noch nicht den Stand erreicht haben, den ein Systemwechsel dieser Größenordnung erfordert.
- [USA schaffen Meldepflichten zum wirtschaftlich Berechtigten weitgehend ab](https://redflag-aml.de/usa-schaffen-meldepflichten-zum-wirtschaftlich-berechtigten-weitgehend-ab/): Die USA vollziehen einen deutlichen Kurswechsel bei der Transparenz wirtschaftlich Berechtigter. Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat kürzlich eine endgültige Regelung veröffentlicht, mit der US-Unternehmen und US-Personen dauerhaft von den Meldepflichten zum wirtschaftlich Berechtigten nach dem Corporate Transparency Act (CTA) ausgenommen werden. FinCEN will zudem bereits übermittelte Informationen über US-Personen aus seiner Datenbank löschen. Das geht aus der Mitteilung von FinCEN zur Final Rule hervor.
- [AFCA veröffentlicht erstes Whitepaper zur Umweltkriminalität](https://redflag-aml.de/afca-veroeffentlicht-erstes-whitepaper-zur-umweltkriminalitaet/): Die Anti Financial Crime Alliance (AFCA) hat das erste Whitepaper ihrer Projektgruppe „Umweltkriminalität“ veröffentlicht. Im Mittelpunkt steht das Thema illegale Abfallentsorgung.
- [Bundeskabinett beschließt Zollfinanzgerechtigkeitsgesetz](https://redflag-aml.de/bundeskabinett-beschliesst-zollfinanzgerechtigkeitsgesetz/): Vergangenen Mittwoch hat das Bundeskabinett das Zollfinanzgerechtigkeitsgesetz (ZFG) beschlossen. Dieses sieht inhaltlich die Neuorganisation sowie eine Ausweitung der Zuständigkeiten des Zolls sowie Änderungen des GwG vor.
- [Bafin beanstandet Mängel bei der NORD/LB](https://redflag-aml.de/bafin-beanstandet-maengel-bei-der-nord-lb/): Die Bafin hat bei der NORD/LB Mängel bei der Erfüllung geldwäscherechtlicher Pflichten festgestellt. Betroffen sind insbesondere die Aktualisierung von Kundendaten und Rückstände bei nicht oder nicht vollständig aktualisierten Datensätzen.
- [VG Köln: Transparenzregister muss qualifizierte elektronische Signatur akzeptieren](https://redflag-aml.de/vg-koeln-transparenzregister-muss-qualifizierte-elektronische-signatur-akzeptieren/): Das VG Köln hat entschieden, dass die registerführende Stelle bei der Einsichtnahme in das Transparenzregister eine qualifizierte elektronische Signatur (QES) als Identitätsnachweis akzeptieren muss. Nutzer dürfen nicht auf die technisch angebotenen Verfahren wie eID, Videoidentifizierung oder die Vorlage einer Ausweiskopie beschränkt werden (Urteil vom 18. Juni 2026, Az. 13 K 632/24).
- [UBS muss in den USA Geldstrafe wegen mangelnder Geldwäscheprävention zahlen](https://redflag-aml.de/ubs-muss-in-den-usa-geldstrafe-wegen-mangelnder-geldwaeschepraevention-zahlen/): Der Wertpapierhändler UBS muss aufgrund wiederholter Verstöße gegen amerikanische Geldwäsche-Gesetzgebung eine Strafe in Höhe von 125 Millionen US-Dollar zahlen. Grund hierfür ist das wiederholte Versäumnis, Auslandsüberweisungen ausreichend zu überwachen. Bereits 2018 verhängte das US-Finanzministerium aus diesem Grund eine Geldstrafe gegen UBS.
- [Neuer Personalausweis ohne abgedruckte Adresse?](https://redflag-aml.de/neuer-personalausweis-ohne-abgedruckte-adresse/): Verschiedenen Medien zufolge plant das Innenministerium bis Ende 2027 die Entwicklung eines neuen Personalausweises. Dieser soll über zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen verfügen. Zugleich werde aber erwogen, das Feld, das die Informationen über die Adresse ausweist und auf dem im Falle eines Umzugs durch die zuständige Behörde ein Aufkleber mit der aktuellen Anschrift geklebt wird, zum Zwecke der Entlastung der Verwaltung entfallen zu lassen. Die Informationen über die Wohnanschrift stünden dann nur noch technisch auslesbar zur Verfügung.
- [AMLA legt ersten Tätigkeitsbericht vor: Aufbauphase abgeschlossen, operative Arbeit nimmt Fahrt auf](https://redflag-aml.de/amla-legt-ersten-taetigkeitsbericht-vor-aufbauphase-abgeschlossen-operative-arbeit-nimmt-fahrt-auf/): AMLA hat ihren ersten Tätigkeitsbericht veröffentlicht. Er zeigt, welche Grundlagen die neue EU-Geldwäschebehörde 2025 geschaffen hat und welche Schwerpunkte die europäische Geldwäscheaufsicht in den kommenden Jahren setzen wird.
- [Fürstentum Liechtenstein: Tausende Datensätze bei Hackerangriff gestohlen](https://redflag-aml.de/fuerstentum-liechtenstein-tausende-datensaetze-bei-hackerangriff-gestohlen/): Im Rahmen eines Hackerangriffs in der Nacht vom 30. auf den 31. Juli wurden ca. 31.000 Datensätze des vom Fürstentum Liechtenstein geführten "Verzeichnis wirtschaftlich berechtigter Personen" erbeutet.
- [Neue sektorspezifische Risikoanalyse: GmbH, Strohpersonen und Share Deals im Fokus](https://redflag-aml.de/neue-sektorspezifische-risikoanalyse-gmbh-strohpersonen-und-share-deals-im-fokus/): Mit der aktualisierten sektorspezifischen Risikoanalyse haben Bundesfinanz- und Bundesjustizministerium im Juni 2026 ein detailliertes Lagebild zum Missbrauch deutscher und ausländischer Gesellschaftsformen für Geldwäschezwecke vorgelegt. Dabei liegt der Fokus klar auf den Risiken, die mit der Wahl der Rechtsform zusammenhängen und grenzt sich von der Nationalen Risikoanalyse (NRA) ab. Es wird jedoch erwähnt, dass auch die NRA zeitnah aktualisiert werden soll.
- [Mehr Kompetenzen für die Bafin bei der KI-Aufsicht](https://redflag-aml.de/mehr-kompetenzen-fuer-die-bafin-bei-der-ki-aufsicht/): Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erhält neue Zuständigkeiten bei der Regulierung Künstlicher Intelligenz. Mit Inkrafttreten des Gesetzes zur Durchführung der europäischen KI-Verordnung übernimmt sie die Marktüberwachung von KI-Systemen, die im Zusammenhang mit regulierten Finanzdienstleistungen eingesetzt werden. Betroffen sind insbesondere Kreditinstitute, Versicherungsunternehmen und weitere von der Bafin beaufsichtigte Finanzunternehmen. Die Behörde soll künftig die Einhaltung der Vorgaben der KI-Verordnung kontrollieren. Ziel ist es laut BaFin-Interview, einen verlässlichen Rechtsrahmen für den KI-Einsatz im Finanzsektor zu schaffen, Innovationen zu ermöglichen und zugleich Grundrechte zu schützen. Nach Angaben der Bafin soll die Aufsicht insbesondere sicherstellen, dass KI-Systeme nicht zu Diskriminierungen führen und der Zugang zu Finanzdienstleistungen fair bleibt.
- [BaFin: Sensibilisierung zu Risiken virtueller IBANs](https://redflag-aml.de/bafin-sensibilisierung-zu-risiken-virtueller-ibans/): Die BaFin sensibilisiert Institute in einer neuen Aufsichtsmitteilung für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken virtueller IBANs, insbesondere im Zusammenhang mit Underground Banking. Virtuelle IBANs sehen aus wie reguläre IBANs, leiten Zahlungen aber auf ein Konto um, dessen Inhaber nicht zwangsläufig der tatsächliche Nutzer ist, was Transparenz erschwert. Underground Banking bezeichnet informelle Finanztransfersysteme. Die BaFin nennt Risikoindikatoren und verlangt eine risikoorientierte Anpassung der Sorgfalts-, Kontroll- und Überwachungsmaßnahmen an die Besonderheiten von vIBAN-Strukturen. Die Mitteilung gilt ab sofort bis zum 10.07.2027, also dem Tag des Inkrafttretens der AML-VO.
- [FIU-Jahresbericht 2025: Strategiewechsel in der Geldwäschebekämpfung – was Verpflichtete jetzt wissen müssen](https://redflag-aml.de/fiu-jahresbericht-2025-strategiewechsel-in-der-geldwaeschebekaempfung-was-verpflichtete-jetzt-wissen-muessen/): Neben der Einordnung neuer Risiken zur Ableitung von Compliance-Schwerpunkten oder zur Vorbereitung von Prüfungen markiert der FIU-Jahresbericht 2025 einen Wechsel von der Reform- und Aufbauphase der vergangenen Jahre hin zu einer stärker operativen, datenverarbeitenden und risikoorientiert agierenden Financial Intelligence Unit.
- [EU: 21. Sanktionspaket gegen Russland verabschiedet](https://redflag-aml.de/eu-21-sanktionspaket-gegen-russland/): Der Rat der EU hat das 21. Sanktionspaket gegen Russland verabschiedet. Mit 218 Neulistungen (48 Personen, 170 Entitäten) handelt es sich um die größte Zahl an Neulistungen seit vier Jahren. Im Fokus stehen Finanzsektor und Krypto: Asset-Freezes und Transaktionsverbote treffen 94 Banken sowie 33 weitere Kredit- und Finanzinstitute, zusätzlich werden diverse Krypto-Dienstleister in Umgehungsländern sanktioniert. Neu eingeführt wird die Möglichkeit eines vollständigen Verbots für Krypto-Asset-Dienstleistungen aus Drittländern als Instrument gegen Sanktionsumgehung.
- [EBA aktualisiert Taxonomie für die Datenerhebung zur Risikobewertung 2027](https://redflag-aml.de/eba-aktualisiert-taxonomie-fuer-die-datenerhebung-zur-risikobewertung-2027/): Im Rahmen der Veröffentlichung der Version 4.3 ihres Meldewesensystems hat die EBA (Europäische Bankenaufsichtsbehörde) eine aktualisierte Version des Datenmodells und der Taxonomie herausgegeben. Diese dienen der Unterstützung der Datenerhebung für die Risikobewertung der AMLA in Bezug auf Institute, die der direkten Aufsicht unterliegen.
- [AMLA: FAQ zum Reporting zur Identifizierung direkt zu beaufsichtigender Institute](https://redflag-aml.de/amla-faq-zum-reporting-zur-identifizierung-direkt-zu-beaufsichtigender-institute/): Die AMLA hat ein FAQ-Dokument veröffentlicht, das Fragen zum Reporting-Paket zur Identifizierung verpflichteter Institute für die direkte Aufsicht beantwortet. Die Zusammenstellung basiert auf Rückfragen nationaler Aufsichtsbehörden. Weitere Fragen können über die zuständige nationale Aufsichtsbehörde eingereicht werden und fließen in künftige Aktualisierungen ein.
- [Neue sektorspezifische Risikoanalyse: Juristische Personen und Rechtsgestaltungen im Fokus](https://redflag-aml.de/neue-sektorspezifische-risikoanalyse-juristische-personen-und-rechtsgestaltungen-im-fokus/): Das Bundesministerium der Finanzen hat eine neue sektorspezifische Risikoanalyse zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung veröffentlicht. Im Mittelpunkt stehen die Risiken, die sich aus dem Missbrauch juristischer Personen des Privatrechts, Personengesellschaften und sonstiger Rechtsgestaltungen ergeben. Darüber hinaus beleuchtet die Analyse übergreifende Phänomene wie Share Deals, Scheinunternehmen und Durchlaufgesellschaften.
- [AMLA legt Standards für die aufsichtliche Zusammenarbeit bei der direkten Aufsicht fest](https://redflag-aml.de/amla-legt-standards-fuer-die-aufsichtliche-zusammenarbeit-bei-der-direkten-aufsicht-fest/): Die AMLA hat heute die Regeln veröffentlicht, die ihre Zusammenarbeit mit den nationalen Finanzaufsichtsbehörden bei der Auswahl und direkten Beaufsichtigung einiger der bedeutendsten grenzüberschreitend tätigen Finanzinstitute in der EU regeln. Sie legen fest, wie die Institute ausgewählt werden, wie die Aufsicht von der nationalen auf die EU-Ebene übergeht und wie die AMLA und die nationalen Aufsichtsbehörden zusammenarbeiten.
- [FIU: Jahresbericht 2025 mit Rekordwerten bei Sofortmaßnahmen](https://redflag-aml.de/fiu-jahresbericht-2025-mit-rekordwerten-bei-sofortmassnahmen/): Die FIU veröffentlicht ihren Jahresbericht 2025 mit neuen Höchstständen: 106 Sofortmaßnahmen sicherten rund 751,8 Millionen Euro, davon allein 585 Millionen Euro in einem einzigen Fall, wobei 55 der Maßnahmen auf internationale Hinweise zurückgingen. Das Meldeaufkommen stieg um rund 41% auf 374.693 Verdachtsmeldungen, während die Zahl übermittelter Analyseberichte an Ermittlungsbehörden mit 67.024 leicht sank – die FIU konzentriert sich zunehmend auf werthaltigere Sachverhalte mit hohem Risikopotenzial. Neobanken steigerten ihren Anteil am Meldeaufkommen von 13 auf 29 Prozent.
- [BaFin: Mängelbeseitigung bei der Helaba angeordnet](https://redflag-aml.de/bafin-maengelbeseitigung-bei-der-helaba-angeordnet/): Die BaFin hat der Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale (Helaba) Mängel in der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung attestiert. Betroffen sind Kundensorgfaltspflichten – insbesondere Identifizierung sowie Überprüfung und Aktualisierung von Kundendaten –, ferner Risikoanalyse und Transaktionsmonitoring.
- [Wie eIDAS 2.0 und EUDI-Wallet den KYC-Prozess verändern](https://redflag-aml.de/wie-eidas-2-0-und-eudi-wallet-den-kyc-prozess-veraendern/): Die EUDI-Wallet und eIDAS 2.0 verändern den KYC-Prozess grundlegend. Künftig können Identitäts- und Unternehmensnachweise digital, verifizierbar und standardisiert bereitgestellt werden. Der Beitrag zeigt, welche Chancen dies für die Geldwäscheprävention eröffnet und wo die Grenzen liegen.
- [FIU: Neue Typologien zu Immobilien, Kryptowerten und Organisierter Kriminalität](https://redflag-aml.de/fiu-neue-typologien-zu-immobilien-kryptowerten-und-organisierter-kriminalitaet/): Die Financial Intelligence Unit (FIU) hat drei neue Anhaltspunktepapiere veröffentlicht. Sie befassen sich mit den Themen Immobilien, alternative Zahlungsmethoden und neue Technologien sowie kriminelle Gruppierungen der Organisierten Kriminalität.
- [8,5 Millionen Euro Bußgeld gegen ABN AMRO wegen Mängeln bei Hochrisikokunden](https://redflag-aml.de/85-millionen-euro-bussgeld-gegen-abn-amro-wegen-maengeln-bei-hochrisikokunden/): Die niederländische Zentralbank (DNB) hat gegen die ABN AMRO Bank ein Bußgeld in Höhe von 8,5 Millionen Euro verhängt. Grund sind erhebliche Mängel bei der geldwäscherechtlichen Sorgfaltspflicht gegenüber einem Teil ihrer Hochrisikokunden im Zeitraum von September 2023 bis September 2024. Im Mittelpunkt der Beanstandungen stand das Ongoing Monitoring.
- [AMLA konsultiert einheitliche Risikobewertungen für den Nichtfinanzsektor](https://redflag-aml.de/amla-konsultiert-einheitliche-risikoanalysen-fuer-den-nichtfinanzsektor/): Die AMLA hat eine öffentliche Konsultation zu neuen technischen Regulierungsstandards (RTS) gestartet, die eine EU-weit einheitliche Methodik für die geldwäscherechtliche Risikobewertung im Nichtfinanzsektor schaffen sollen. Betroffen sind unter anderem Notare, Rechtsanwälte, Immobilienmakler, Glücksspielanbieter und Händler hochwertiger Güter.
- [BaFin passt Rundschreiben zu Hochrisikostaaten an: Neue FATF-Länderliste veröffentlicht](https://redflag-aml.de/bafin-passt-rundschreiben-zu-hochrisikostaaten-an-neue-fatf-laenderliste-veroeffentlicht/): Die BaFin hat ihr Rundschreiben zu Hochrisikostaaten aktualisiert und mit dem neuen Rundschreiben 07/2026 (GW) an die jüngsten Beschlüsse der FATF angepasst. Im Vergleich mit dem letzten Rundschreiben zu Länderrisiken ergeben sich keine inhaltliche Änderungen der geldwäscherechtlichen Pflichten.
- [AMLA vereinheitlicht Sanktionen bei Verstößen gegen Geldwäschevorgaben](https://redflag-aml.de/amla-vereinheitlicht-sanktionen-bei-verstoessen-gegen-geldwaeschevorgaben/): Die Anti-Money Laundering Authority (AMLA) hat einen weiteren wichtigen Baustein des europäischen AML-Regelwerks vorgestellt: Künftig sollen Aufsichtsbehörden in allen EU-Mitgliedstaaten Verstöße gegen Geldwäschevorschriften nach einheitlichen Maßstäben bewerten und sanktionieren. Ziel ist es, dass vergleichbare Verstöße europaweit zu vergleichbaren Aufsichtsmaßnahmen führen.

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- [RedFlag-Magazin 1/2026](https://redflag-aml.de/ausgabe/redflag-magazin-1-2026/)
- [RedFlag-Magazin 4/2025](https://redflag-aml.de/ausgabe/redflag-magazin-4-2025/): EBA - Konsultierte RTS-Entwürfe / Neue AuA der Länder / 45 Mio. Bußgeld für J.P. Morgan
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